Découvrez ANTHEUS GESTION PRIVEE,
Votre service dédié de gestion privée
Alpha Conseil Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion financière indépendant qui s'adresse aux particuliers et aux entreprises.
Le cabinet propose un large choix de solution d’épargne individuelle ou collective:
1 – Compte titres et PEA
> COMPTE-TITTRES
Nous pouvons vous proposez des solutions adaptées à votre profil d’investissement. Nous vous orienterons vers tel ou tel partenaire en fonction de votre horizon de placement et du risque que vous êtes prêt à prendre, et des supports d'investissement que vous privilégiez.
Notre indépendance nous permet de vous proposer une sélection de comptes titres investis pour tout ou partie en OPCVM ou en titres vifs.
> PLAN D’EPARGNE EN ACTIONS
Le PEA (Plan Epargne en Actions) permet d’avoir un portefeuille de titres investis en actions tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Il existe deux sortes de PEA :
• PEA bancaire : un compte titres et un compte espèce associé
• PEA assurance : un contrat de capitalisation en unités de compte
Il est possible de transférer un PEA d’un établissement financier à un autre.
Le PEA permet d’investir dans des supports dynamiques, sélectionnés sur les marché européens ou internationaux et de rechercher une exposition sur les principales places mondiales, tout en bénéficiant d’une fiscalité intéressante (les revenus et plus-values sont capitalisés en franchise d’impôt sur le revenu (hors prélèvement sociaux); après 8 ans, les plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu mais restent soumises aux prélèvements sociaux)
> GESTION SOUS MANDAT DE CONSEIL
Dans le cadre d’un compte titres, d’un PEA ou bien d’un contrat d’assurance-vie, vous pouvez décider de nous confier un mandat de conseil dans le cadre de la définition ou de l’optimisation de votre allocations d’actifs et le pilotage de la gestion des supports OPCVM, dans chacune de ces enveloppes juridiques.
Nous vous proposerons des arbitrages sur vos portefeuilles, vous resterez maître d’exécuter ou non nos recommandations.
2 – L’assurance vie
L'assurance vie est un excellent instrument de gestion patrimoniale car elle permet de répondre à de nombreuses préoccupations.
Investir dans un contrat d'assurance vie peut se faire dans le but de répondre aux objectifs patrimoniaux suivants :
· Se constituer un capital
· S’assurer des revenus complémentaires
· Epargner dans le but de financer un projet
· Protéger vos proches
· Organiser la transmission de votre patrimoine
· Donations aux enfants et aux petits-enfants
· Se garantir un complément de retraite
· Prévoir le paiement des frais de succession
Nous pouvons vous proposer également des contrats d’assurance-vie de droits étrangers (Luxembourg, Liechtenstein) pour répondre à des attentes spécifiques de créations de fonds dédiés, de détention de titres vifs, de gestion d’un patrimoine immobilier, pour une clientèle domestique ou non résidente (y compris les US persons).
> LES DIFFERENTS TYPES DE CONTRATS
Tous les contrats d’assurance vie que nous proposons sont multi-supports et multi-gestionnaires.
Ces contrats peuvent avoir certaines spécificités ou options :
· contrat collectif ou contrat individuel.
· versements et retraits libres.
· prime unique, primes périodique ou versement programmés.
· bonus de fidélité (avantage ISF).
· contrat euro diversifié (avantage ISF).
· contrat investi en UC à capital garanti.
· contrat à revenus (retraits périodiques automatiques).
· gestion active des plus values.
· limitation relative ou absolue du risque
· contrat à arbitrages automatiques, avec sécurisation des plus-values ou dynamisation progressive de l'épargne.
· contrat à rente viagère (objectif retraite).
· contrats qui peuvent être souscrits par des mineurs.
· garantie décès.
> VOS FONDS RESTENT DISPONIBLES
Grâce aux possibilités d’avance et de retrait partiel ou total, les fonds investis dans un contrat d’assurance vie restent disponibles. En cas de rachat, les plus values supportent la fiscalité applicable en fonction de la date d'ouverture du contrat.
> AUTRES TYPES DE CONTRATS
· contrat de capitalisation (avantage ISF)
· contrats de prévoyance (temporaire, vie entière, Garanties des accidents de la vie GAV)
